وسيط أسهم مدعوم
Charles Schwab
وسيط أمريكي متكامل الخدمات يوفّر تداولًا إلكترونيًا بدون عمولات للأسهم وصناديق ETF.
نظرة عامة
عن Charles Schwab
تُعد Charles Schwab واحدة من أكبر شركات الوساطة في الولايات المتحدة، وتوفّر تداولًا إلكترونيًا بدون عمولات للأسهم المدرجة أمريكيًا وصناديق ETF إلى جانب الخيارات والعقود الآجلة والسندات والصناديق الاستثمارية المشتركة. وبعد استحواذها على TD Ameritrade، أصبحت Schwab تدير أيضًا منصة التداول thinkorswim.
يتصل AutoTrader بـ Schwab من خلال واجهة Schwab Trader API باستخدام رمز وصول OAuth ورقم الحساب ومفتاح التطبيق. يمكن لاستراتيجياتك بعد ذلك تداول الأسهم الأمريكية وصناديق ETF، مع تطبيق أدوات AutoTrader لوقف الخسارة وجني الأرباح وتحديد حجم المركز على كل أمر.
الأسواق المدعومة
ما يمكنك تداوله على Charles Schwab
فئات الأصول التي يوفّرها Charles Schwab، والرموز الأكثر تداولًا التي يمكنك أتمتتها باستخدام AutoTrader.
فئات الأصول المتاحة
- الأسهم الأمريكية
- صناديق المؤشرات المتداولة (ETF)
- الخيارات
- العقود الآجلة
- السندات
- الصناديق الاستثمارية المشتركة
الأسهم وصناديق ETF الأكثر تداولًا
- AAPL
- MSFT
- NVDA
- AMZN
- SPY
- VOO
- QQQ
- SCHD
الرموز المعروضة أمثلة توضيحية فقط. يعتمد التوفر الفعلي على بلدك ونوع حسابك وقوائم الوسيط الحالية.
الرسوم والحسابات
التداول على Charles Schwab: التكاليف ومناطق التوفر
الرسوم وأنواع الحسابات
لا تفرض Schwab أي عمولة على الصفقات الإلكترونية للأسهم وصناديق ETF المدرجة في الولايات المتحدة، ما يناسب الاستراتيجيات التي تعيد الموازنة أو تتداول الأسهم بشكل متكرر. تخضع عقود الخيارات لرسم لكل عقد، كما تكون الصفقات التي تتم بمساعدة وسيط أو عبر الهاتف أعلى تكلفة، لكن أيًا من ذلك لا ينطبق على أوامر السوق للأسهم وصناديق ETF التي ينفذها AutoTrader. تظل رسوم المعاملات التنظيمية على عمليات البيع سارية، كما هو الحال مع كل وسيط أمريكي. راجع صفحة أسعار Schwab للاطلاع على الأسعار الحالية.
لا يتطلب حساب وساطة Schwab القياسي حدًا أدنى للرصيد، وتعمل Trader API مع حسابات الوساطة الفردية المرتبطة بتطبيق المطور الخاص بك. يمكن أيضًا ربط حسابات التقاعد مثل IRAs، مع أن قواعد التداول الخاصة بهذه الأنواع من الحسابات تظل سارية.
التوفر والتنظيم
شركة Charles Schwab & Co. وسيط-تاجر أمريكي مسجّل لدى هيئة SEC، وعضو في FINRA وSIPC، وهي جزء من شركة Charles Schwab Corporation المدرجة في البورصة. تستهدف Trader API وحسابات الوساطة القياسية بشكل أساسي المقيمين في الولايات المتحدة. تقدّم Schwab حسابات لبعض المقيمين خارج الولايات المتحدة عبر خدماتها الدولية، لكن الأهلية تعتمد على الدولة، وينبغي على العملاء من خارج الولايات المتحدة التأكد من Schwab بشأن توفر الوصول عبر API لنوع حسابهم قبل التخطيط لإعداد آلي.
للتداول الآلي
أتمتة Charles Schwab: نقاط القوة والقيود
نقاط القوة
- تعني صفقات الأسهم وصناديق ETF الإلكترونية الخالية من العمولات أن إعادة الموازنة المتكررة أو عمليات الدخول القائمة على الإشارات لا تتراكم عليها عمولات لكل أمر.
- تُعد Trader API واجهة رسمية وموثّقة من وسيط أمريكي كبير، ما يعني أن الأوامر الآلية تمر عبر البنية التحتية نفسها التي تُنفَّذ من خلالها الأوامر عبر thinkorswim أو موقع schwab.com.
- تجعل القائمة الواسعة لأسهم وصناديق ETF المدرجة في الولايات المتحدة لدى Schwab من العملي أتمتة المحافظ المتنوعة، أو استراتيجيات التناوب القطاعي، أو استراتيجيات تتبع المؤشرات.
- يتيح لك الاحتفاظ باستراتيجية آلية داخل حساب Schwab طويل الأجل تشغيلها جنبًا إلى جنب مع ممتلكاتك الحالية دون نقل الأصول إلى وسيط منفصل.
القيود
- تنتهي صلاحية رموز OAuth، ويجب تجديد refresh tokens عبر تسجيل دخول يدوي على دورة منتظمة، لذا يحتاج اتصال Schwab إلى متابعة دورية للحفاظ على تشغيل استراتيجية تعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
- تعمل paperMoney داخل thinkorswim وليس خلف Trader API، لذا فهي مفيدة لتجربة استراتيجية يدويًا، لكنها ليست نقطة نهاية محاكاة جاهزة للأوامر الآلية.
- لا يتم تنفيذ أوامر الأسهم الأمريكية إلا خلال ساعات التداول، لذا فإن الإشارات التي تُنشأ ليلًا أو في عطلات نهاية الأسبوع تُنفَّذ عند افتتاح الجلسة التالية أو بعده، وقد يختلف ذلك عن سعر الإشارة.
ابدأ
كيفية ربط Charles Schwab بـ AutoTrader
- 01
سجّل الدخول إلى Schwab Developer Portal باستخدام بيانات دخول منفصلة عن بيانات وسيطك، وسجّل نفسك كمتداول فردي حتى تتمكن من إنشاء تطبيقات لحساباتك الخاصة.
- 02
أنشئ تطبيقًا جديدًا، واختر منتج Accounts and Trading Production API، وأدخل رابط Callback URL. تراجع Schwab التطبيقات الجديدة، وقد يستغرق الوصول إلى حالة Ready For Use بضعة أيام عمل.
- 03
بمجرد الموافقة على التطبيق، انسخ App Key الخاص به. يستخدمه AutoTrader في حقل عبارة المرور (passphrase) في صفحة Exchanges.
- 04
أكمل عملية تفويض OAuth الخاصة بـ Schwab، بتسجيل الدخول ببيانات حساب الوساطة لديك في Schwab واختيار الحسابات المرتبطة التي يمكن للتطبيق الوصول إليها، للحصول على access token.
- 05
في صفحة Exchanges الخاصة بـ AutoTrader، الصق access token في حقل مفتاح API، ورقم حساب Schwab الخاص بك في حقل المفتاح السري، ثم تأكد من أن الاتصال يعرض رصيدك.
- 06
خطّط لإعادة التفويض بانتظام: فـ access tokens الخاصة بـ Schwab قصيرة الأجل، وتنتهي صلاحية refresh tokens بعد عدد من الأيام، لذا فإن أي اتصال يتوقف عن العمل سيحتاج إلى تسجيل دخول جديد عبر OAuth.
أفكار استراتيجيات
استراتيجيات تناسب Charles Schwab
استراتيجية اتباع الاتجاه
تتحرك الأسهم الأمريكية الكبيرة عالية السيولة وصناديق ETF المتتبعة للمؤشرات في اتجاهات تمتد لأسابيع وأشهر، وتُبقي الصفقات الخالية من العمولات تكلفة التعديلات المتكررة للاتجاه منخفضة.
اقرأ دليل الاستراتيجية ←استراتيجية التداول التأرجحي
تتناسب فترات الاحتفاظ متعددة الأيام مع سوق الأسهم في ساعات التداول العادية لدى Schwab، وتكون أقل حساسية للفجوة بين إشارة ليلية وافتتاح الجلسة التالية.
اقرأ دليل الاستراتيجية ←استراتيجية إعادة توازن المحفظة
تجعل تشكيلة صناديق ETF الواسعة لدى Schwab وانعدام العمولات الإلكترونية من إعادة الموازنة الدورية لمحفظة متعددة الصناديق أمرًا منخفض التكلفة عند الأتمتة.
اقرأ دليل الاستراتيجية ←الأسئلة الشائعة
أتمتة Charles Schwab: الأسئلة الشائعة
هل تسمح Schwab بالتداول الآلي عبر واجهتها البرمجية؟
نعم. تنشر Schwab واجهة Trader API على بوابة المطورين الخاصة بها خصيصًا ليتمكن العملاء الأفراد والتطبيقات من تنفيذ أوامر برمجيًا في حساباتهم الخاصة. تقوم بتسجيل تطبيق، وتنتظر موافقة Schwab عليه، ثم تفوّضه عبر OAuth. بعد ذلك يستخدم AutoTrader هذا التفويض لإرسال أوامر سوق للأسهم وصناديق ETF نيابةً عنك، وذلك وفق قواعد الحساب المعتادة لدى Schwab وحدود معدل استخدام API.
لماذا يحتاج اتصالي بـ Schwab إلى التجديد؟
يعتمد تصميم OAuth لدى Schwab على access tokens قصيرة الأجل وrefresh token تنتهي صلاحيته أيضًا بعد عدد محدود من الأيام. وعند انتهاء صلاحية refresh token، لا يعود بإمكان التطبيق التداول حتى تسجّل الدخول إلى Schwab مرة أخرى وتعيد تفويضه. إذا توقفت إحدى الاستراتيجيات عن تنفيذ الأوامر، تحقق من الاتصال في صفحة Exchanges الخاصة بـ AutoTrader وكرر خطوة OAuth.
هل انتقلت واجهة TD Ameritrade البرمجية إلى Schwab؟
نعم. بعد إتمام Schwab عملية استحواذها على TD Ameritrade، تم إيقاف واجهة TD Ameritrade القديمة للمطورين واستُبدلت بواجهة Schwab Trader API على بوابة مطوري Schwab الخاصة. لا تُنقَل تطبيقات ومفاتيح TD Ameritrade الحالية تلقائيًا، لذا يجب عليك تسجيل تطبيق جديد لدى Schwab والحصول على App Key جديد قبل ربط AutoTrader.
كم تبلغ تكلفة تشغيل استراتيجية AutoTrader على Schwab؟
من جانب Schwab، تكون الصفقات الإلكترونية للأسهم وصناديق ETF المدرجة في الولايات المتحدة خالية من العمولات، ولا يوجد حد أدنى للرصيد في حساب الوساطة القياسي. تُطبَّق رسوم تنظيمية صغيرة على أوامر البيع، ولصناديق ETF نسب مصاريفها الخاصة. تحقق دائمًا من صفحة أسعار Schwab الحالية، إذ يمكن أن تتغير جداول الرسوم، وضع في اعتبارك فارق السعر (spread) الذي تدفعه في كل أمر سوق.
تكاملات أخرى